Page 123 - ครบรอบ 18 ปี สำนักงาน คปภ.

121

ในยุคที่เทคโนโลยีดิจิทัลเข้ามามีบทบาทส�าคัญและเป็นส่วนหนึ่งของการด�าเนินชีวิตประจ�าวันของประชาชน การเข้าถึงข้อมูลด้านประกันภัยจึงต้อง
ปรับตัวให้ทันสมัย สะดวก และปลอดภัยมากยิ่งขึ้น เพื่อให้สอดคล้องกับพฤติกรรมผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็ว

ส�านักงานคณะกรรมการก�ากับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (ส�านักงาน คปภ.) ได้เล็งเห็นถึงแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงนี้ จึงได้ก�าหนด
ทิศทางยุทธศาสตร์ในแผนพัฒนาการประกันภัย ฉบับที่ 5 (พ.ศ. 2569 – 2573) โดยมุ่งเน้นการใช้เทคโนโลยีและนวัตกรรมเพื่อเสริมสร้างความมั่นคง
ยั่งยืน และความสามารถในการแข่งขันของธุรกิจประกันภัย

ความท้าทายและการเติบโตของช่องทางดิจิทัล

แม้ว่าในภาพรวม ช่องทางการจ�าหน่ายประกันภัยของไทยยังคง Insure Mall เป็นเสมือน “สะพานดิจิทัล” ที่มอบความสะดวก
เป็นการเสนอขายผ่านบุคคล (Human-centric) โดยช่องทางตัวแทน ความโปร่งใส ความรวดเร็ว และการเข้าถึงข้อมูลที่ครอบคลุมแก่ผู้ใช้งาน
ประกันภัย (Agency) และช่องทางธนาคาร (Bancassurance) ยังคง ทั้งกลุ่มประชาชนทั่วไป บริษัทประกันภัย ตัวแทน และนายหน้าได้ใน
เป็นช่องทางหลัก หลากหลายมิติ โดยท�าหน้าที่เป็นศูนย์กลางรวบรวมผลิตภัณฑ์ประกันภัย
จากหลากหลายบริษัทในอุตสาหกรรมไว้ในที่เดียว และเพื่อให้ประชาชน
แต่ในขณะเดียวกันช่องทางการขายผ่านช่องทางดิจิทัล (Digital) สามารถเข้าถึงข้อมูล มองประกันภัยเป็นเรื่องใกล้ตัว สามารถเลือกซ้ื้อ
ของธุรกิจประกันภัยมีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้น ซ้ึ่งบ่งชี้ถึงทิศทางการ ผลิตภัณฑ์ประกันภัยได้อย่างมีประสิทธิภาพ ตอบโจทย์และเหมาะสมกับ
เปลี่ยนแปลงส่วนแบ่งตลาดในอนาคต ไลฟ์สไตล์ในการใช้ชีวิตได้อย่างมั่นใจ
1

ความท้าทายที่ส�าคัญคือ การที่ตลาดเกิด การเพิ่มขึ้นของคนกลาง Insure Mall ได้เปิดตัว เริ่มให้บริการครั้งแรกในช่วงไตรมาสที่ 4
ประกันภัยจ�านวนมาก โดยมีบริษัทนายหน้าประกันภัยกว่า 700 แห่ง ท�าให้ ของปี 2567 แสดงให้เห็นถึงผลลัพธ์ที่น่าพอใจ โดยในช่วงปีที่ผ่านมามียอด
เกิดระบบนิเวศของแพลตฟอร์มออนไลน์ที่แข็งแกร่ง ดังนั้น เทคโนโลยี เบี้ยประกันภัยเป็นจ�านวนสูงถึง 248.9 ล้านบาท ประชาชนให้ความสนใจ
จึงต้องตอบโจทย์ความต้องการทั้งช่องทางแบบดั้งเดิมและช่องทางดิจิทัล เป็นอย่างมาก มียอดเข้าชมเว็บไซ้ต์กว่า 1.5 ล้านครั้ง และมีบริษัทเข้าร่วม
ไปพร้อมกัน กว่า 50 บริษัท ซ้ึ่งจากผลส�ารวจพบว่า ประชาชนส่วนใหญ่เห็นประโยชน์ของ
4
Insure Mall ในเรื่องของการเข้าถึงข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ประกันภัย
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา พฤติกรรมผู้บริโภคไทยเปลี่ยนแปลงไปอย่าง และสามารถเปรียบเทียบแบบประกันภัยและความคุ้มครอง ท�าให้สามารถ
ชัดเจน โดยหันมาใช้ช่องทางออนไลน์ในการซ้ื้อสินค้าและบริการมากขึ้น เลือกซ้ื้อประกันภัยที่ตรงกับความต้องการของตนเองได้ดียิ่งขึ้น
รวมถึงการซ้ื้อประกันภัยด้วย จากรายงานของธนาคารซ้ีไอเอ็มบี ไทย
(CIMB Thai) พบว่า “การซ้ื้อประกันออนไลน์” เป็นหนึ่งใน 3 เทรนด์หลักของ
่
่
ตลาดประกันชีวิตปี 2569 ซ้ึ่งสะท้อนถึงความนิยมที่เพิ่มขึ้นของผู้บริโภค การขับเคลือนสู่ Ecosystem ทีสมบูรณ์แบบด้วยฟี เจอร์แห่งอนาคต
ยุคใหม่ที่ต้องการความสะดวก รวดเร็ว และสามารถเปรียบเทียบผลิตภัณฑ์
ได้ด้วยตนเอง รวมถึง รายงาน Digital 2025 Thailand โดย We Are ในยุคที่ผู้บริโภคต้องการความรวดเร็วและความสะดวกในการตัดสินใจ
2
Social และ Meltwater ยังระบุว่า คนไทยใช้อินเทอร์เน็ตมากถึง 91.2% ส�านักงาน คปภ. จึงได้พัฒนา แพลตฟอร์ม Insure Mall Thailand ซ้ึ่ง
ของประชากรทั้งหมด และมีการใช้งานผ่านมือถือเฉลี่ยวันละกว่า 5 ชั่วโมง เป็นตลาดกลาง หรือ Marketplace บนโลกออนไลน์ที่ถูกออกแบบมาให้
โดยกิจกรรมยอดนิยมคือการค้นหาข้อมูลและซ้ื้อสินค้าออนไลน์ ซ้ึ่งรวมถึง ประชาชนเข้าถึงข้อมูลประกันภัยได้ตลอดเวลาโดยไม่จ�ากัดสถานที่ จ�ากัด
บริการทางการเงินและประกันภัย ซ้ึ่งถือเป็นแนวโน้มนี้ชี้ให้เห็นว่า เวลา และเป็นระบบที่ใช้ภาษาในการสื่อสารเข้าใจง่าย ไม่ซับซ้อน เป็นมิตรกับ
3
แพลตฟอร์มดิจิทัลอย่าง Insure Mall Thailand ก�าลังกลายเป็นช่องทาง ทุกเพศ ทุกวัย และผู้ใช้งานทุกกลุ่ม ไม่ว่าจะเป็นวัยท�างาน คนรุ่นใหม่ หรือ
หลักในการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ประกันภัยอย่างมีประสิทธิภาพและโปร่งใส ผู้สูงอายุ ซ้ึ่งเข้าใช้งานได้สะดวกง่ายดายผ่านอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์
ทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็นคอมพิวเตอร์ โทรศัพท์มือถือ หรือแท็บเล็ต ผู้ใช้งาน
ด้วยเหตุนี้ “Insure Mall Thailand” จึงถือก�าเนิดขึ้นภายใต้ สามารถเข้าถึงข้อมูลผลิตภัณฑ์ประกันภัยได้ทุกที่ ทุกเวลา ซ้ึ่งช่วยลด
การขับเคลื่อนของส�านักงาน คปภ. และกลายเป็นช่องทางส�าคัญที่ช่วยให้ ข้อจ�ากัดด้านเวลาและสถานที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยให้บริการบน
ประชาชนสามารถเข้าถึงข้อมูล มองประกันภัยเป็นเรื่องใกล้ตัว และสามารถ เว็บไซ้ต์ www.insuremallthailand.com โดยมีวัตถุประสงค์หลัก
เลือกซ้ื้อผลิตภัณฑ์ประกันภัยได้อย่างมีประสิทธิภาพ ตอบโจทย์และ 3 ประการ
เหมาะสมกับไลฟ์สไตล์ในการใช้ชีวิตได้อย่างมั่นใจ

1 ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย, “แนวโน้มธุรกิจกลุ่มบริษัทประกันภัย,” [ออนไลน์], จากเว็บไซ้ต์ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย: https://media.setgroup.or.th/setlink/Documents/2025/Apr/แนวโน้มธุรกิจ
กลุ่มบริษัทประกันภัย.pdf, (23 เมษายน 2568)
2 ThaiPublica, “CIMB Thai ชี ้ 3 เทรนด์ประกันชีวิตปีหน้า ‘ซ้ื ้ อออนไลน์-เน้นสุขภาพ-ลดความเสี ่ ยง’,” [ออนไลน์], จากเว็บไซ้ต์ ThaiPublica: https://thaipublica.org/2025/10/cimb-thai-sees-3-life-insurance-trends-
next-year/, (27 ตุลาคม 2568).
3 InsightEra, “สรุปมาให้แล้ว! กับข้อมูลที ่ ควรรู้ Update DIGITAL 2025 THAILAND จาก We Are Social และ Meltwater,” [ออนไลน์], จากเว็บไซ้ต์ InsightEra: https://www.insightera.co.th/digital-2025-thailand/,
(11 มีนาคม 2568).
4 Insure Mall Thailand, “1,” ส�านักงานคณะกรรมการก�ากับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (OIC), เข้าถึงเมื ่ อ 30 มิ.ย. 2025, https://www.insuremallthailand.com/