Page 203 - ครบรอบ 18 ปี สำนักงาน คปภ.

201

Investment – ลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่ง > ลูกค้าต้องการสร้างความมั่งคั่ง ต้องการเป้าหมายทางการเงินหรือไม่ (เช่น มีเงินก้อน 2 ล้านใน 10 ปี) ?
เราอาจร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญในการแนะน�า หรือส่งต่อเรื่องกองทุน หุ้น หรือสินทรัพย์ระยะยาว
Retirement – วางแผนเกษียณอายุ > ลูกค้าอยากเกษียณเมื่อไร? ต้องการใช้เงินเดือนละเท่าไรตอนเกษียณ? วางแผนไว้หรือยัง?
Tax Planning – วางแผนภาษีอย่างถูกกฎหมาย > ลูกค้ามีภาระภาษีที่ต้องวางแผนหรือไม่? ต้องการใช้ประกันชีวิตแบบลดหย่อนภาษีหรือไม่ ?
Estate Planning – การส่งต่อทรัพย์สินและมรดก > หากลูกค้ามีทรัพย์สินจ�านวนมาก หรือห่วงเรื่องการส่งต่อความมั่งคั่งให้ลูกหลาน ต้องใช้
เครื่องมืออะไร?

2. วิธีการท�างานแบบมืออาชีพ (Professional Workflow)
ใช้แนวทาง Fact Finding  Analysis  Solution  Presentation
 After-Sales  Review

้
่
ขันตอนที 1 : Prospecting – หาลูกค้าอย่างมีคุณภาพ
 ใช้ฐานข้อมูลเก่า (Existing Client) + การตลาดออนไลน์
(Facebook, LINE OA)
 ใช้ Content การเงิน / คลิปให้ความรู้ เพื่อสร้างตัวตน และ
ความน่าเชื่อถือ

่
่
้
้
ขันตอนที 2 : Fact Finding – เก็บข้อมูลลูกค้า ขันตอนที 4 : Presentation
 ใช้ฟอร์ม หรือระบบอย่าง Google Form  ในยุคนี้สามารถใช้การน�าเสนอแบบ Storytelling / Case Study
 วิเคราะห์รายรับ–รายจ่าย ทรัพย์สิน หนี้สิน และเป้าหมายชีวิตลูกค้า  ถ้ามีเวลาแสดงตัวเลข “Before & After” ให้เห็นภาพชัด
่
้
้
่
ขันตอนที 3 : Analysis & Solution ขันตอนที 5 : After-Sales & Review
 วิเคราะห์ปัญหาทางการเงินและจัดล�าดับความส�าคัญ (Priority  ติดตามผลปีละ 1 ครั้ง เพื่อปรับแผนให้เหมาะสมกับสถานการณ์ใหม่
Needs)  อัปเดตแผนการเงิน  เหมือนเป็น “หมอประจ�าบ้านด้านการเงิน”
 เสนอ Solution ด้วยเครื่องมือ เช่น ประกันชีวิต / สุขภาพ  ของลูกค้า
บริหารความเสี่ยง
 กองทุน / RMF / ThaiESG  วางแผนเกษียณ
 Unit-linked / Endowment  ประกันควบการลงทุน